渤海人寿第二季度亏损8.92亿元。监管风险警示函直接指保险资金的使用 多头空头

股票资讯  2021-02-23 14:13:51

近日,渤海人寿发布第二季度偿付能力报告,并交出上半年成绩单。渤海人寿第一季度初步盈利后,第二季度再次亏损,净亏损8.92亿元,上半年共亏损7.49亿元。

据悉,损失主要来自渤海人寿的投资方。渤海人寿配置的部分产品存在交易对手信用违约,利润受个人投资资产减值较大影响,而“负担”可能来自“海航部”。如何安全地化解项目风险,降低对绩效的影响成为当务之急。

今天,渤海人寿有两大事件引起了业界的关注。一是拟斥资47亿元大规模收购渤海信托;第二,国有资产部唯一股东天宝集团副总经理陆英博接替温出任董事长。渤海人寿也在酝酿行动上的变化。

投资“包袱”压力重重,项目风险亟待解决

数据显示,上半年渤海人寿保险实现保险业务收入53.13亿元,同比增长8.55%。受疫情影响,寿险行业保费增速整体放缓。上半年原保费收入19969亿元,同比增长6.04%。得益于业务转型的不断深入,渤海人寿保费增速领先行业2.51个百分点。

子渠道方面,渤海人寿银行保险渠道新增单笔保费中,预交保费占比同比增长近900%;个人保险渠道新机构已投入运行,增员效果明显。新单原保费同比增速高达98%左右;新一代渠道原保费同比增速超过400%,年度预算任务完成;互联网业务新保费和原始保费年增长率超过240%。

但是,增加收入不一定增加利润。在第一季度初始利润为1.43亿元后,渤海人寿第二季度再次亏损,净亏损8.92亿元,2020年上半年共亏损7.49亿元。

“第二季度亏损的主要原因是公司投资业务配置的部分产品存在交易对手信用违约,个别投资资产出现较大减值影响利润。”渤海人寿回应蓝鲸保险称,公司正在积极推进相关项目的风险缓释。

渤海人寿介绍,年度盈利能力的关键取决于风险项目是否得到妥善解决,并将积极推进资产抵债、法律诉讼等相关工作,最大限度地减少相关风险资产对公司利润的影响。在资产配置方面,我们将继续坚持年初制定的资产配置计划,稳步有序地开展投资工作。

其实渤海人寿长期被投资拖累,“包袱”可能主要来自“海航部”。

2019年,渤海人寿亏损13.95亿元,主要是对业务配置的部分产品的投资。一些参与债务偿还的民营企业采取了激进的扩张策略,叠加金融去杠杆等外部因素,导致流动性风险严重,并将逾期违约集中在相关项目上,导致投资项目亏损。计提减值准备后,形成约13.11亿元的损失。

根据蓝鲸保险的梳理,2019年,渤海人寿与主要关联方交易HNA资本、浦航租赁、天津航空、海航集团北方总部,在信托计划和保费方面共发生关联交易99.06亿元(部分未落地)。

截至2019年末,渤海人寿与HNA资本、天津渤海租赁(3.050,0.00,0.00%)第四租赁有限公司、海口渤海租赁有限公司、浦航租赁等8家主要关联方的交易余额为59.86亿元,占2018年末总资产334.38亿元的17.9%。不难看出,渤海人寿和海航之间还有很多涉及关联方的投资项目。

但渤海人寿也表示,公司的投资项目,尤其是涉及关联方的投资项目,严格遵循决策程序并向监管部门报告,不存在利益转移问题。

一位投资者向蓝鲸保险指出,海航集团整体的流动性压力导致关联企业无法还本付息,因此渤海人寿持有的资产面临更大的违约风险。“渤海人寿虽然按要求履行了投资手续,但不能否认与关联方交易造成的投资损失”。

值得注意的是,2020年5月9日,中国保监会还向渤海人寿发出风险提示函,给予相关风险警示。蓝鲸保险获悉,此风险警示函主要针对渤海人寿保险资金运用风险的防范。

渤海人寿回应称,公司已按照监管要求进行整改落实,规范投资行为;摸清风险基础,严格控制重点领域投资风险;通过内控梳理、风险评估等手段,查漏补缺,加强和完善各项内控管理制度,提高管理水平;不断加强风险管理,严格执行全面风险管理的要求,落实各环节负责人和领导的责任。

HNA老兵退休了,国有股东接管了话语权

作为HNA重要的保险领域,渤海人寿也备受关注,如收购渤海信托。

据悉,这笔交易的总股权价格为46.84亿元。截至2019年底,渤海人寿已向关联方HNA首创集团支付3.067亿元。关于项目的具体进展,渤海人寿表示,以监管部门公开的信息为准。

“目前监管部门对信托许可证的审批还没有发布,许可证很少。渤海信托在行业内经营状况相对较好,资产标的质量尚可。”上海市律师协会信托专业委员会副主任冯嘉庆介绍蓝鲸保险。“在金融机构中,信托机构可以通过其固有的功能和相对灵活的操作系统和交易结构,在资本市场中发挥综合作用。与银行、保险机构相比,具有意想不到的经营效果。

chansons Capital执行董事沈梦持类似观点,“信托牌照原本是金融机构最灵活的牌照,渤海信托也是HNA重要的杠杆融资工具”。

“然而,在金融去杠杆化和经济形势疲软的政策下,一些信托公司积累了一定的风险,因此许可证交易的受欢迎程度有所下降,”沈梦进一步提醒。“渤海信托出售给渤海人寿,也是HNA去杠杆化的一种方式,通过出售给关联方,可以迅速获得大量现金。”

拟接管“部”资产,而具有背景的资深人士温近日辞去渤海人寿董事长一职,出任副董事长、总经理、临时负责人。

6月,中国保监会批准卢英博出任渤海人寿新任董事长。简历显示,卢英博曾担任天津港财政局局长(4.850,0.02,0.41%),天津保税港区税区工作委员会委员,管委会副主任。曾任天津天宝控股有限公司(以下简称“天宝控股”)。后者也是渤海人寿第六大股东,是渤海人寿现有17名股东中唯一的国有法人股东。

高管变更后,新的领导团队将继续带领渤海人寿适应行业趋势,积极进行战略转型。


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